Polícia Federal Desencadeia Operação Contra Esquema de R$ 7,5 Bi Envolvendo Bancos e Fintechs
A Polícia Federal (PF) deflagrou uma operação de grande escala nesta quarta-feira, investigando os bancos BS2 e Rendimento, além das fintechs T10bank e I9 pay (InoveBanco) por sua suposta participação em um esquema de movimentação financeira clandestina. A operação, batizada de “Concierge”, visa desarticular uma organização criminosa que teria movimentado R$ 7,5 bilhões através de contas ocultas.
Esquema de Contas Clandestinas
De acordo com a PF, os bancos BS2 e Rendimento atuavam como “hospedeiros” de contas bolsões abertas por duas fintechs de Campinas que operavam sem autorização do Banco Central. Essas contas eram descritas como “invisíveis” ao sistema financeiro, permitindo transações ocultas e protegidas contra bloqueios e rastreamento.
Os investigados são acusados de permitir o uso de contas para diversos fins ilícitos, incluindo operações de facções criminosas e empresas com dívidas trabalhistas e tributárias. Além disso, o esquema incluía o uso de máquinas de cartão de crédito em nome de empresas de fachada para lavagem de dinheiro e ocultação de pagamentos.
Posicionamento dos Envolvidos
Os bancos BS2 e Rendimento informaram que estão colaborando com as investigações. O BS2 ressaltou que está fornecendo informações solicitadas e reafirmou seu compromisso com a conformidade regulatória. Já o Rendimento destacou que não presta mais serviços para a T10bank e que sempre seguiu as regulamentações do Banco Central.
Por sua vez, a InoveBanco negou qualquer relação com o esquema e afirmou estar disposta a colaborar com as investigações. A fintech T10bank não se manifestou até o momento.
Medidas e Consequências
A Justiça Federal em Campinas ordenou a execução de 10 mandados de prisão preventiva, 7 de prisão temporária e 60 de busca e apreensão em São Paulo e Minas Gerais. Foram suspensas as atividades de 194 empresas utilizadas para dissimular operações ilícitas, e R$ 850 milhões em contas relacionadas ao esquema foram bloqueados.
Os envolvidos enfrentam acusações graves, incluindo gestão fraudulenta de instituição financeira, operação não autorizada, evasão de divisas, lavagem de dinheiro, crimes contra a ordem tributária e organização criminosa.
A operação “Concierge” é um dos maiores esforços recentes para combater o uso de sistemas financeiros para atividades ilícitas, refletindo a crescente vigilância das autoridades sobre o setor bancário e fintechs no Brasil.